О чем материал:
В 2024 году преступники получили в криптовалюте $40,9 млрд, а объем отмытых через крипту средств за 2025 год превысил $82 млрд. В 2026 году криптовалюта признана имуществом в уголовном праве, введена процедура изъятия криптоактивов, а криптобиржи обязаны предоставлять данные следствию.
В статье разбираем, как используется криптовалюта в преступных схемах, по каким признакам операции попадают под внимание банков и правоохранительных органов и какие риски это создает для добросовестного бизнеса.
Динамика криптопреступности: почему Россия лидирует в теневом секторе
Россия — лидер среди стран Европы по объему криптовалютных потоков: $376,3 млрд за период с июля 2024 по июнь 2025 года. Эта сумма включает и легальные, и нелегальные операции, но сам масштаб рынка создает условия для теневых транзакций. По данным Chainalysis, в 2024 году преступники получили в криптовалюте $40,9 млрд, при этом в нелегальные кошельки было направлено около $51 млрд.
Динамика отмывания денег через криптовалюту показывает резкий рост. Объем отмытых средств за 2025 год превысил $82 млрд — восьмикратный рост за пять лет. Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин отмечал кратное увеличение количества подозрительных операций с цифровыми активами.
При этом около 80% криптопреступлений в 2024 году были связаны не с техническими уязвимостями блокчейна, а с социальной инженерией и фишингом. Злоумышленники используют поддельные инвестиционные платформы, клонируют интерфейсы криптобирж, создают фейковые службы технической поддержки. При квалификации таких деяний применяются составы о мошенничестве (ст. 159 УК РФ), а не специфические нормы о компьютерных преступлениях.
Основные схемы незаконного использования цифровых активов
Криптовалюта используется в преступных схемах разного типа: отмывание денег, мошенничество, уклонение от налогов, кража средств с кошельков. Постановление Пленума ВС РФ от 07.07.2015 № 32 закрепило важное правило: если преступник получил криптовалюту незаконным путем, а затем обменял ее на обычные деньги — эти деньги становятся предметом легализации по статьям 174 и 174.1 УК РФ.
Ниже приведена сравнительная таблица основных составов преступлений, связанных с криминальным использованием криптовалюты, с указанием санкций и особенностей квалификации.
| Статья УК РФ | Состав | Санкция | Особенности при использовании крипты |
| Ст. 174, 174.1 | Легализация (отмывание) доходов | До 7 лет лишения свободы, штраф до 1 млн руб. | Обмен крипты в фиат и обратно квалифицируется как легализация |
| Ст. 159 | Мошенничество | До 10 лет лишения свободы | Использование ЦФА — квалифицирующий признак |
| Ст. 171 | Незаконная предпринимательская деятельность | До 5 лет лишения свободы | Нелицензированные криптообменники |
| Ст. 198, 199 | Уклонение от уплаты налогов | До 6 лет лишения свободы | С 2025 года крипта признана имуществом для целей НК РФ |
| Ст. 158 | Кража | До 10 лет лишения свободы | Хищение криптовалюты с кошельков |
| Ст. 104.1 | Конфискация имущества | — | Криптовалюта квалифицируется как «иное имущество» |
Легализация доходов и трансграничные переводы
Наиболее распространенная схема отмывания денег через биткоин строится на многоступенчатой конвертации. Преступные доходы в рублях переводятся в криптовалюту через P2P-обменники (площадки для прямого обмена между людьми без посредника), затем дробятся по нескольким кошелькам, проходят через стейблкоины (криптовалюты с привязкой к доллару — USDT, USDC) и выводятся в обычные деньги уже в другой стране. Каждый этап затрудняет отслеживание связи между источником средств и получателем.
Банки обязаны выявлять подозрительные операции — это требование 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». К подозрительным относятся регулярные переводы без экономического обоснования, а также переводы с криптобирж и P2P-обменников. При выявлении таких операций банк приостанавливает их, запрашивает документы, а при отсутствии ответа — блокирует счет и сообщает в Росфинмониторинг.
Вывод криптовалюты в обычные деньги законен при соблюдении требований: декларирование операций, подтверждение источника средств, уплата налогов. В противном случае возникают риски квалификации по статьям о легализации или уклонении от налогов.
Децентрализованные миксеры и анонимные токены
Для сокрытия следов преступники используют специальные инструменты анонимизации.
Миксеры (тумблеры) — сервисы вроде Tornado Cash, которые «перемешивают» криптовалюту разных пользователей. Принцип работы: человек отправляет, например, 1 биткоин в миксер, а получает обратно 1 биткоин, но уже из «общего котла». Связь между отправителем и получателем разрывается.
Приватные монеты — криптовалюты со встроенной анонимностью (Monero, Zcash). В отличие от биткоина, где все транзакции видны в блокчейне, эти монеты скрывают адреса кошельков и суммы переводов.
Кросс-чейн мосты — сервисы для перевода криптовалюты между разными блокчейнами (например, из сети Ethereum в сеть Binance Smart Chain). Это усложняет отслеживание средств.
По данным Chainalysis, около 80% криптопреступлений начинаются с фишинга и социальной инженерии, а инструменты анонимизации применяются уже потом для сокрытия следов.
Само по себе использование миксеров — не преступление. Уголовная ответственность наступает, когда эти инструменты скрывают доходы от преступлений. Умысел доказывают через совокупность обстоятельств: предшествующее преступление, выбор анонимизирующих инструментов вместо легальных альтернатив, дробление сумм.
Методы контроля и блокировки криптокошельков со стороны МВД и РКН
В 2026 году государство контролирует криптовалютные транзакции техническими и правовыми инструментами. Правоохранительные органы используют платформы блокчейн-аналитики Chainalysis, Crystal Blockchain и аналоги. Эти системы отслеживают движение средств по блокчейну, группируют адреса кошельков одного владельца и визуализируют цепочки транзакций, даже если средства прошли через несколько промежуточных адресов.
Блокировка криптокошельков МВД в 2026 году реализуется через взаимодействие с централизованными криптобиржами и обменными сервисами. Как подтвердила начальник юридического управления Росфинмониторинга Ольга Тисен, криптобиржи и обменники будут обязаны предоставлять сведения о владельцах цифровых активов по запросу следователя. Это позволяет «заморозить» активы на конкретном адресе, если биржа контролирует соответствующий кошелек.
Роскомнадзор блокирует доступ к сайтам нелицензированных криптосервисов. Однако эффективность этих мер ограничена: пользователи обходят блокировки через VPN и зеркала. Поэтому акцент государственного контроля смещается на мониторинг финансовых потоков, отслеживание связей между банковскими счетами, криптокошельками и конкретными лицами.
Юридическая процедура изъятия криптовалюты как вещественного доказательства
До 2025 года четкого порядка изъятия криптовалюты в законодательстве не было. Ситуацию меняет законопроект № 902782-8, внесенный в Госдуму в апреле 2025 года. Документ прошел первое чтение в июне, второе — в ноябре, и в январе 2026 года рекомендован к третьему чтению.
Законопроект вносит два изменения:
- В статью 104.1 УК РФ добавляется указание, что цифровая валюта — имущество. Криптовалюту можно будет конфисковать, она сможет быть предметом взятки или средством отмывания денег.
- Появится статья 164.2 УПК РФ, которая описывает порядок изъятия, фиксации и хранения криптовалюты.
Важный прецедент создало Постановление КС РФ от 20.01.2026 № 2-П по делу Тимченко. У заявителя изъяли криптовалюту в рамках уголовного дела, однако он не мог оспорить изъятие, поскольку закон не признавал крипту имуществом. КС постановил, что владельцы цифровой валюты имеют право на судебную защиту, а изъятие криптоактивов должно проходить с соблюдением процессуальных гарантий.
Рассмотрим пошагово, как выглядит процедура юридической фиксации криптоактивов на стадии следствия.
Шаг 1. Фиксация транзакции и идентификация владельца
Первый этап — обнаружение и документирование криптоактивов. По законопроекту № 902782-8, изъятие проводится с участием специалиста по блокчейну. Он определяет, как сохранить криптовалюту с учетом типа блокчейна.
Как это выглядит на практике: следователь находит на компьютере или телефоне обвиняемого криптокошелек. Специалист проверяет баланс через блокчейн-обозреватели (сайты типа blockchain.com или blockchair.com, где видны все транзакции) и фиксирует сумму на момент осмотра. Если обвиняемый не сотрудничает, специалист пытается извлечь данные о ключах доступа с изъятых устройств.
Параллельно следствие направляет запросы на криптобиржи для деанонимизации владельца кошелька. Биржи в российской юрисдикции обязаны предоставлять сведения о клиентах по запросу. Для зарубежных бирж используются каналы международного сотрудничества, что удлиняет процедуру.
Все действия фиксируются в протоколе: адреса кошельков, балансы, хеши транзакций. При содействии обвиняемого указывается открытый ключ нового аппаратного кошелька. Закрытые ключи и пароли в протокол не вносятся для защиты от доступа третьих лиц.
Шаг 2. Арест активов через судебное решение
После фиксации следователь обращается в суд за арестом криптовалюты. Законопроект № 902782-8 дополняет статью 115 УПК РФ: арест криптовалюты означает полный запрет операций с ней. Криптобиржи обязаны «замораживать» средства по решению суда.
Способ ареста зависит от типа кошелька. «Горячий» кошелек — приложение на телефоне или аккаунт на бирже, подключенный к интернету. Средства с него переводят на государственный кошелек. «Холодный» кошелек — физическое устройство размером с флешку (Ledger, Trezor), хранящее криптовалюту офлайн. Его изымают как обычный вещдок.
У обвиняемого могут быть десятки кошельков, часть которых следствие не обнаружит. Если кошелек на зарубежной бирже, потребуются международные запросы, российский суд не может напрямую обязать иностранную биржу заблокировать средства.
Если обвиняемый сотрудничает, процедура проще: активы переводятся на новый аппаратный кошелек, открытый ключ фиксируется в протоколе, затем следствие обращается в суд для юридического оформления ареста.
Шаг 3. Хранение и реализация изъятых цифровых валют
После ареста криптовалюту нужно хранить. Законопроект № 902782-8 предусматривает создание государственного кошелька под контролем уполномоченного органа.
Росфинмониторинг предлагает разрешить конвертацию изъятой криптовалюты в рубли для защиты от падения курса по аналогии с досрочной продажей скоропортящихся товаров.
Законопроект № 902782-8 не решает все вопросы. Остается неясным порядок хранения изъятых криптоактивов в ходе длительного следствия и суда. Не определено, как компенсировать убытки владельцу при оправдательном приговоре, если стоимость криптовалюты существенно изменилась. Отсутствуют четкие критерии выбора момента для досрочной конвертации.
Риски для легального ИТ-бизнеса и способы проверки контрагентов
Теневой крипторынок опасен и для легального бизнеса. Пример: компания продает софт за криптовалюту. Покупатель расплатился биткоинами, которые ранее прошли через миксер и связаны с хакерской атакой. Банк замечает подозрительный перевод с криптобиржи, блокирует счет по 115-ФЗ и сообщает в Росфинмониторинг. Компания попадает в поле зрения следствия, хотя ничего не знала о происхождении денег.
С 1 января 2025 года криптовалюта признана имуществом для целей налогообложения по 418-ФЗ. Декларировать нужно сделки от 600 000 рублей. Бизнес, работающий с криптой, должен не только платить налоги, но и проверять чистоту получаемых средств.
AML-сервисы (Anti-Money Laundering) проверяют историю криптокошелька контрагента: откуда приходили деньги, не связан ли он с даркнетом, миксерами или мошенническими схемами.
Результат проверки — оценка риска (Risk Score) по шкале от 0 до 100%:
- Зеленая зона (0–25%): деньги чистые, можно принимать.
- Желтая зона (25–50%): неясная история, лучше запросить у контрагента документы о происхождении средств.
- Красная зона (50–100%): высокий риск связи с преступностью, операцию лучше отклонить.
При высоком риске нужно сохранить отчет AML-сервиса, приостановить операцию и запросить у контрагента объяснение происхождения средств. Если ответа нет или он неубедителен — отклонить платеж и сообщить в службу финансового мониторинга. Сохраненные отчеты докажут добросовестность при вопросах от правоохранительных органов.
Прогнозы развития законодательства в сфере крипто-безопасности до 2030 года
Банк России опубликовал концепцию поэтапного регулирования крипторынка:
- До 1 июля 2026 года — подготовка законов;
- Второе полугодие 2026 года — выдача лицензий операторам и брокерам;
- С 1 июля 2027 года — штрафы и уголовная ответственность за работу без лицензии.
С 2026 года все посредники на криптовалютном рынке — биржи, обменники, брокеры — должны получить лицензию ЦБ. Их подключат к системе Росфинмониторинга для отслеживания подозрительных операций по 115-ФЗ.
Майнинг тоже под контролем: деятельность включена в план мониторинга правоприменения на 2026 год. В КоАП предложены штрафы до 2 млн рублей за нарушение запретов на майнинг с конфискацией оборудования. В регионах с дефицитом электроэнергии (Иркутская область, Дагестан) майнинг ограничен.
Налоги на криптовалюту уже действуют. По 418-ФЗ с 1 января 2025 года:
- НДФЛ по прогрессивной шкале: 13% (до 2,4 млн ₽), 15% (2,4–5 млн ₽), 18% (5–20 млн ₽), 20% (20–50 млн ₽), 22% (свыше 50 млн ₽)
- Для компаний: налог на прибыль 25%
- НДС на криптовалютные операции не начисляется
Эти изменения расширяют юридическую практику: от уголовных дел о криптопреступлениях до налогового консультирования и сопровождения лицензирования. Специализация в цифровом праве становится востребованным направлением.
Разберитесь, как работать с блокчейн-проектами в условиях правовой неопределенности: от смарт-контрактов и токенизации до бирж и кошельков. Получите практические инструменты для консультирования бизнеса в российских и зарубежных юрисдикциях. Оставьте заявку на программу Blockchain Lawyer и усильте свою юридическую экспертизу в блокчейн-индустрии.
